远期结售汇

【产品说明】

远期结售汇业务是指客户与银行签订远期结售汇协议,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限与汇率,到

时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。

 

【产品特点】

远期结售汇业务采取实需原则,实行一日多价。该产品可以使客户于当前锁定未来汇率,即锁定了未来成本或收

益,起到保值避险的作用。

 

【产品期限】

客户可在我行办理7天以上任意期限远期结售汇业务(包括标准期限和非标准期限),同时还可以办理择期业。标准期限的远期交易分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月等,非标准期限的远期交易可以根据客户需求任意选择。择期交易期限由择期交易的起始日和到期日决定,起始日和到期日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合,择期交易的最长期限为1年。客户办理远期结售汇业务应交纳保证金。


【适用客户】

境内机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户。


【申请条件】

凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务。客户在远期结售汇交易到期交割时,需提供结售汇业务所要求的全部有效凭证。


【业务流程】

1.申请办理远期结售汇业务的客户应在农商行开立相关账户。

2.签订远期结汇/售汇总协议书。办理远期结售汇业务的客户需与农商行签订《远期结汇/售汇总协议书》。

3.委托审核。客户申请办理远期结售汇业务时,需填写《远期结汇/售汇委托书》。

4.交易成交。农商行确认客户委托有效后,客户缴纳相应的保证金;交易成交后,由农商行向客户出具“远期结汇/售汇交易证实书”。

5.到期日审核和交割。到期日农商行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定,审核客户提交的有效凭证及/或商业单据, 与客户办理交割。

6.展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期。

7.违约。客户未能完全履约的,银行有权于最后交割日后对未履约交易部分主动进行违约平仓。