江苏张家港农村商业银行股份有限公司

2019年度财务决算和2020年度预算方案

一、2019年财务决算情况

2019年，国际国内经济环境复杂严峻，机遇和挑战并存，本行坚持稳中求进的总基调，以高质量可持续发展为目标，全力创新转型发展模式，全力攻克增长动力的难关，各项业务实现较快增长，较好的完成了年度收支预算任务。本行合并报表利润总额96,582万元。

（一）2019年度本行财务收入情况

2019年本行合并报表营业收入385,284万元，比预期362,550万元增加22,734万元，比上年299,875万元增加85,409万元，增幅28.48%。

1、利息净收入

合并报表利息净收入318,266万元，比上年271,999万元增加46,267万元，增幅17.01%。

合并报表利息收入562,958万元，比上年471,298万元增加91,660万元，增幅19.45%。

合并报表利息支出244,692万元，比上年199,299万元增加45,393万元，增幅22.78%。

2、手续费净收入

合并报表手续费净收入729万元，比上年3,295万元减少2,566万元，降幅77.88%。

3、投资收益

合并报表投资收益51,079万元，比上年20,838万元增加30,241万元，增幅145.12%。

4、汇兑收益

合并报表汇兑收益1,725万元，比上年1,383万元增加342万元，增幅24.73%。

5、公允价值变动收益

合并报表公允价值变动收益5,756万元，比上年1,126万元增加4,630万元，增幅411.19%。

6、其他业务收入

合并报表其他业务收入680万元，比上年664万元增加16万元，增幅2.41%。

7、资产处置收益

合并报表资产处置收益4,846万元，比上年-61万元增加4,907万元。

8、其他收益

合并报表其他收益2,204万元，比上年631万元增加1,573万元，增幅249.29%。

（二）2019年度本行财务支出情况

全年合并报表营业支出288,632万元，比预算258,200万元增加30,432万元，比上年214,571万元增加74,061万元，增幅34.52%

1、税金及附加

合并报表税金及附加2,527万元，比上年2,063万元增加464万元，增幅22.49%。

2、信用减值损失（以前年度为资产减值损失)

合并报表信用减值损失165,708万元，比上年106,484万元增加59,224万元，增幅55.62%。

3、业务及管理费用

合并报表业务及管理费用120,002万元，比上年106,024万元增加13,978万元，增幅13.18%。

4、其他资产减值损失

合并报表其他资产减值损失395万元。

（三）账面利润

2019年度合并报表利润总额96,582万元，比上年85,400万元增加11,182万元，增幅13.09%。

2019年度合并报表归母净利润95,416万元，比上年83，512万元增加11,904万元，增幅14.25%。

二、2019年我行主要经营指标完成情况

1、按照新资本充足率统计口径，我行合并报表资本充足率15.10%，比上年15.65%下降了0.55个百分点。

2、合并报表每股收益0.53元，比上年0.46元增加0.07元。

3、合并报表五级分类不良贷款率1.38%，比上年1.47%下降了0.09个百分点。

4、合并报表不良贷款拨备覆盖率252.14%，比上年223.85%上升了28.29个百分点。

三、2020年度财务预算方案

（一）预计2020年度合并报表全年营业收入达416,900万元,比2019年385,284万元增加31,616万元。

（二）预计2020年度合并报表全年营业支出308,300万元,比2019年288,632万元增加19,668万元。

（三）预计2020年度合并报表利润总额108,600万元。

上述财务预算方案不代表本行对2020年度的盈利预测，能否实现取决于市场状况变化、经营团队的努力程度等多种因素，存在很大的不确定性，请投资者特别注意！

江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会 

 二〇二〇年四月二十七日