5月份我行成功堵截两起涉嫌非法金融活动案件——挽回客户损失近60万元

5月份我行成功堵截

两起涉嫌非法金融活动案件

——挽回客户损失近60万元

2020年5月，我行先后堵截两起涉嫌非法金融活动案件，共计为客户挽回损失59.6万元，受到客户好评和监管部门肯定。

案例一：快速响应，限制账户交易挽回客户资金损失

5月14日，丹阳支行柜员接到某个人客户电话咨询，称其通过手机银行向某咨询公司开立在该支行的账户汇款，是否能够退汇。基于对客户要求协助退款产生的疑问，支行对该账户进行排查，排查结果为：于5月12日开立，13日和14日频繁发生汇入交易，金额均为1万元整，共计汇入56笔，金额56万元。同时发现交易对手众多且绝大多数是个人，涉及多省（区、市）。另，汇款附言多为“认购股票、定金”等字样，与该公司经营范围明显不符，初步怀疑该账户涉嫌可疑交易。

该支行内部主管再次拨打客户手机了解到，其最近在网上炒股群里由授课“老师”向其推荐正筹备上市的某高科技公司，股权融资20万元/人，但须先支付定金1万元。支行认定该账户有异常交易并且具备非法金融活动特征，支行行长随即将相关情况向属地人民银行、金融办和公安部门报告。同时，支行以“涉及异常交易”限制该账户的非柜面交易，柜面渠道同步采取了“只进不出”状态控制。

5月16日，丹阳市公安局约谈该公司法定代表人；5月18日，丹阳市打击和处置非法集资工作领导小组办公室正式发函要求我行限制该账户交易。由于支行及时限制该账户非柜面交易，账户内资金未发生转移，所有客户资金未受损失。

案例二：急中生智稳客户，晓之以理守钱袋

5月27日，一女性客户来到金泰支行营业厅，称要立即转账且神色慌张，当大堂经理询问该客户转账用途以及收款方信息时，客户不能明确说明。当该支行工作人员作出谨慎汇款的友情提示后，客户情绪瞬间激动起来，工作人员初步判断疑似电信网络诈骗。

对此，大堂经理及内部主管急中生智——“谎称”支行智能超柜系统故障，暂时无法转账，柜面转账需要对方开户银行信息，遂让客户询问对方账户信息之后再进行转账。支行工作人员及时将客户引导至休息区，对客户进行安抚，同时拨打110报警。待客户情绪稳定后，客户终于道出实情：称要让其朋友求取普陀灵签转运，需转账3.59万元给所谓的大师，并给内部主管看了聊天记录。此时，工作人员确定该客户已中了电信诈骗的圈套，于是晓之以理，动之以情对客户进行劝解，让客户意识到转账存在的风险。此时，警察也及时赶到现场，对客户进行教育，客户最终放弃了转账的念头，并对我行表示由衷的感谢。

近年来，总行运营管理部等部门和各分支机构坚持将合规案防教育贯穿于日常管理和服务，一方面，通过理论学习、案例研读和场景演练等措施着重引导一线员工牢固树立风险防范意识和服务客户意识，充分发挥柜面阵地效应，另一方面，坚持主动向社会公众开展各类防范诈骗公益宣传，多角度留意临柜客户神情举止，着力守好了防范非法金融活动案件的第一道防线。

                      （朱晓俊、施建成、沈阳、孙文锦）