个人客户投资风险承受能力和产品风险等级说明（销售适当性）

基金销售适当性是指我行销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

我行开展基金代销业务，对代销基金产品进行风险评价，基金产品的风险等级按照风险由低到高顺序，共分为五个风险等级：R1-低风险、R2-中低风险、R3-中风险、R4-中高风险和R5-高风险。

基金投资人首次购买基金产品需完成风险承受能力评价（风险评估问卷），风险承受能力评价有效期为一年，满一年后需重新评估。投资人可随时根据自身情况重新完成风险承受能力评价以修改个人风险承受能力等级。

风险评估问卷结果反映基金投资人风险承受能力类型，由低到高依次包括以下五个类型：保守型、谨慎型、稳健型、积极型和进取型。基金投资人可购买相对应风险等级的基金产品：保守型投资人只能购买低风险等级产品，谨慎型投资人可购买中低风险（含）以下等级产品，稳健型投资人可购买中风险（含）以下等级产品，积极型投资人可购买高风险（含）以下等级产品，进取型投资人可购买所有风险等级产品。

基金投资人风险评估问卷

1、您的年龄是：

A.18-30

B.31-50

C.51-60

D.高于60岁

2、您的家庭年收入为（折合人民币）？

A.5万元以下  

B.5-20万元

C.20-50万元

D.50万-100万元

E.100万元以上

3、在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？

A.小于10%

B.10%至25%

C.25%至50%

D.大于50%

4、以下哪项最能说明您的投资经验？

A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品

B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品

C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等

D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债

5、您有多少年投资于股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？

A.没有经验

B.少于2年

C.2至5年

D.5至8年

E.8年以上

6、以下哪项描述最符合您的投资态度？

A.风险厌恶，不希望本金损失，希望获得稳定回报

B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动

C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失

D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失

7、以下情况，您会选择哪一种？

A.有100%的机会赢取1000元现金

B.有50%的机会赢取5万元现金

C.有25%的机会赢取50万元现金

D.有10%的机会赢取100万元现金

8、 您计划投资期限是多久？

A.1年以下

B.1-3年

C.3-5年

D.5年以上

9、您投资目的是？

A.资产保值

B.资产稳健增长

C.资产迅速增长

10、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？

A.本金无损失，但收益未达预期

B.出现轻微本金损失

C.本金10%以内的损失

D.本金20-50%以内的损失

E.本金50%以上的损失